Content
- Definició: què significa Enterprise Fraud Management (EFM)?
- Una introducció a Microsoft Azure i al Microsoft Cloud | Durant aquesta guia, podreu conèixer què és la informàtica en núvol i com Microsoft Azure us pot ajudar a migrar i executar el vostre negoci des del núvol.
- Techopedia explica Enterprise Fraud Management (EFM)
Definició: què significa Enterprise Fraud Management (EFM)?
La gestió de fraus empresarial (EFM) és el cribatge en temps real de l'activitat de transacció entre usuaris, comptes, processos i canals per identificar i prevenir el frau intern i extern en una organització. Les eines de gestió de fraus empresarials s’utilitzen per analitzar el comportament entre usuaris relacionats, comptes relacionats, canals i altres entitats, per identificar comportaments inusuals que puguin ser un signe d’activitat criminal, corrupció o frau.
Una introducció a Microsoft Azure i al Microsoft Cloud | Durant aquesta guia, podreu conèixer què és la informàtica en núvol i com Microsoft Azure us pot ajudar a migrar i executar el vostre negoci des del núvol.
Techopedia explica Enterprise Fraud Management (EFM)
Una solució EFM eficaç ha de tractar totes les funcions, inclosa la captació de dades completes, anàlisi de dades i investigacions. El frau multicanal que explota canals de telefonia, web i altres canals és una gran amenaça a la banca, les assegurances, la salut i altres sectors. Un enfocament en capes s'utilitza sovint per afrontar el creixent frau intern i extern sofisticat, complexe i sofisticat, que augmenta la velocitat i l'impacte. Es compon de diverses capes de protecció amb capacitats de detecció en temps real, controls i enfocaments analítics múltiples per avaluar les activitats dels usuaris i dels comptes a tots els nivells.
Les cinc capes més utilitzades són:
- Capa 1 (centrada en els punts finals): aquesta capa s’utilitza per assegurar el punt d’accés i inclou l’ID del dispositiu, la geolocalització i l’autenticació, i utilitza almenys una autenticació de dos factors o l’autenticació de tres factors més segura.
- Capa 2 (centrada en la navegació): aquesta capa implica anàlisis de comportament, en què la sessió es controla, analitza i es compara amb els patrons de navegació esperats.
- Capa 3 (centrada en el canal): aquesta capa supervisa totes les activitats d’un usuari o d’un compte en un canal específic. Compara el comportament amb els models i regles configurats per canal individual i també pot actualitzar els perfils del compte o dels usuaris, inclosos els dels grups de parells.
- Capa 4 (centrada entre canals): aquesta capa supervisa el comportament de l'entitat a diversos canals i productes. Amb un enfocament de canals, busca el compte o el comportament de l’usuari sospitós, mira els productes i els canals i correlaciona activitats i alertes per a cada entitat, compte o usuari.
- Capa 5 (anàlisi d'enllaç d'entitat): aquesta capa analitza les relacions i les activitats entre les entitats relacionades i els seus atributs. Aquests poden incloure usuaris externs o interns, màquines o comptes que comparteixen dades o transaccions demogràfiques.
A més de desplegar les tecnologies avançades, un EFM eficaç requereix que un personal experimentat pugui gestionar i gestionar els sistemes i configurar les regles i les alertes i els models en què es basen. Les organitzacions haurien d’haver establert processos i polítiques que equilibrin la usabilitat, la comoditat i la seguretat.